5 quy tắc quản lý rủi ro mọi người cần biết

Đối với một số nhà giao dịch, quản lý rủi ro dường như không cần thiết. Trên thực tế, một số mẹo quản lý rủi ro hữu ích có thể giúp bạn tiết kiệm rất nhiều tiền. Các chuyên gia Headway chia sẻ những nguyên tắc cơ bản sẽ cải thiện phương pháp giao dịch của bạn và giúp điều hướng thị trường một cách có ý thức.

Quy tắc 1. Luôn sử dụng lệnh Dừng lỗ

Đây là một trong những quy tắc chính trong giao dịch: “Luôn giao dịch có điểm dừng”. Trên thực tế, trong số tất cả các loại lệnh, lệnh Dừng lỗ có vai trò thiết yếu nhất.

Lệnh dừng lỗ là tuyến phòng thủ chính của bạn. Không ai có thể dự đoán được thị trường mọi lúc. Ngay cả khi bạn nỗ lực hết sức để phân tích thị trường, điều gì đó có thể xảy ra khiến biến động giá không theo ý muốn của bạn. Bạn sẽ bắt đầu chịu thua lỗ tại mỗi thời điểm giá biến động theo chiều hướng bất lợi. Điều này được dự kiến tại bất kỳ thị trường có biến động lớn nào.

Lệnh Dừng lỗ sẽ đóng giao dịch trước khi khoản lỗ của bạn tăng lên đáng kể. Đặt lệnh Dừng lỗ trước khi tham gia giao dịch là một trong những đặc điểm của các nhà giao dịch chuyên nghiệp. Sau khi phân tích biến động giá của một loại tiền tệ, nhà giao dịch chuyên nghiệp sẽ xác định trước thời điểm đóng giao dịch trong trường hợp thua lỗ.

Quy tắc 2: Không mất quá 5% số dư tài khoản trong một giao dịch

Bạn cần đảm bảo rằng số tiền bạn có thể mất trong một giao dịch không vượt quá 5% tổng số dư tài khoản của bạn. Ví dụ: nếu bạn có tài khoản $10.000 và quyết định tham gia giao dịch, bạn sẽ cần tính toán mức giá mà bạn sẽ thoát giao dịch để tránh khoản lỗ hơn $500.

Giả sử bạn đã mua 1 lô GBPUSD với giá 1,2900 và kỳ vọng giá sẽ sớm tăng. Trong trường hợp này, bạn sẽ đặt lệnh Dừng lỗ ở mức 1,2850 để hạn chế khoản lỗ tiềm ẩn ở mức $500 hoặc 5% số dư tài khoản của bạn.

Tuy nhiên, nếu bạn mua 2 lô và giá đạt mức 1,2850, khoản lỗ của bạn sẽ là $1000 hoặc 10% số dư tài khoản của bạn. Trong trường hợp này, bạn có hai lựa chọn: Di chuyển lệnh Dừng lỗ đến gần điểm vào lệnh hơn (ví dụ: 1,2875) hoặc chỉ mua 1 lô.

Quy tắc 3: Không giao dịch ngược xu hướng

Quy tắc then chốt trong việc phân tích thị trường tài chính là đi theo xu hướng. Đây là yếu tố quan trọng để đạt được thành công.

Để tuân thủ quy tắc này, không tham gia các giao dịch đi ngược lại xu hướng chung của biến động giá. Mục tiêu của bạn là xác định xu hướng chung về biến động giá của một tài sản (ví dụ: tiền tệ). Xác định xem giá đang có xu hướng tăng, giảm hay vẫn tương đối ổn định. Khi bạn đã xác định được xu hướng, hãy luôn thực hiện giao dịch theo xu hướng thay vì đi ngược lại.

Mua vào khi giá có xu hướng tăng. Bán ra khi giá có xu hướng giảm. Khi tuân theo quy tắc này, khả năng thành công của bạn sẽ cao hơn nguy cơ thua lỗ.

Nếu giá có xu hướng đi ngang, đừng giao dịch tiền tệ – bạn không thể xác định liệu giá có xu hướng tăng hay giảm. Thay vào đó, hãy đợi cho đến khi hướng chuyển động của giá bắt đầu di chuyển lên hoặc xuống. Xu hướng đi ngang cho thấy thị trường không chắc chắn và cung bằng cầu. Tình trạng này thường không kéo dài và thị trường sẽ sớm xác định xu hướng biến động giá của tiền tệ.

Quy tắc 4: Dựa vào phân tích chứ không phải cảm xúc để xác định điểm vào lệnh và thoát lệnh

Trước khi bắt đầu giao dịch thực sự, bạn nên sử dụng phương pháp phân tích đã được kiểm chứng và thử nghiệm trên tài khoản demo. Tin tưởng vào trực giác sẽ chỉ dẫn đến “lỗ chồng lỗ”, ngay cả khi trực giác đó đôi khi đúng.

Các nhà giao dịch thường trở thành nạn nhân của ảnh hưởng tâm lý trước và trong khi tham gia giao dịch. Những trở ngại cảm xúc phổ biến nhất mà các nhà giao dịch phải đối mặt là sự sợ hãi và lòng tham, có thể ảnh hưởng đến sự thành công trong giao dịch.

Lòng tham có thể khiến nhà đầu tư giao dịch một cách bốc đồng mà không tiến hành nghiên cứu thị trường hợp lý trước và nỗi sợ hãi có thể ngăn cản nhà đầu tư tham gia giao dịch, ngay cả khi phân tích biểu đồ cho thấy quyết định tham gia là đúng đắn. Ngoài ra, nỗi sợ thua lỗ ngày càng tăng có thể khiến nhà đầu tư đóng giao dịch sớm và chịu lỗ, ngay cả khi phân tích cho thấy không cần phải thoát lệnh.

Khi phân tích kỹ thuật của biểu đồ xác nhận xu hướng giá và nếu bạn thấy loại tiền tệ đó sẽ tăng giá, hãy mua vào. Nếu bạn nhận thấy giá sẽ giảm, hãy bán ra, bất kể “cảm xúc” của bạn như thế nào.

Khi bạn đang tham gia giao dịch và các chỉ báo cho thấy giá đã bắt đầu biến động theo hướng ngược lại, hãy thoát khỏi giao dịch ngay, kể cả khi bạn “cảm thấy” rằng giá sẽ quay trở lại hướng có lợi cho bạn. Cảm giác này phần lớn là kết quả của những cảm xúc trái ngược nhau chứ không phải là một dạng nhận thức về tương lai.

Quy tắc 5: Không giao dịch trong điều kiện và thời điểm không phù hợp

Phân tích biểu đồ đòi hỏi nhiều thời gian, nỗ lực trí tuệ và sự kiên nhẫn. Nếu bạn chưa sẵn sàng về mặt thể chất, tinh thần và trí tuệ để giao dịch thì tốt nhất không nên giao dịch vào ngày đó.

Không giao dịch khi bạn đang ốm hoặc đang trong trạng thái tâm lý, tinh thần bất ổn vì điều đó có thể khiến bạn đưa ra những quyết định sai lầm và vội vàng.

Nếu bạn đã đóng một giao dịch thua lỗ, tốt nhất bạn nên dừng giao dịch trong vài giờ để có thể lấy lại bình tĩnh về mặt cảm xúc và tinh thần. Đừng suy nghĩ: “Hôm nay tôi sẽ không dừng giao dịch cho đến khi lấy lại được số tiền đã mất!” vì điều đó có thể khiến bạn tham gia giao dịch một cách vội vàng và bốc đồng.

Khi bạn nhận ra rằng thua lỗ trong giao dịch là một điều hiển nhiên mà đôi khi bạn phải trả giá, điều đó sẽ giúp bạn chấp nhận khoản thua lỗ này.

Hôm nay bạn đã bị thua lỗ? Không sao cả; bạn có thể bù lỗ vào ngày mai hoặc ngày kia. Giao dịch tiền tệ và các tài sản khác mang đến rất nhiều cơ hội và tất cả những gì chúng ta muốn là tận dụng dù chỉ một cơ hội.

Theo dõi chúng tôi trên mạng xã hội (Telegram, Instagram, Facebook) để nhận ngay thông tin cập nhật về Headway.