投資家が必ず知るべきリスクマネジメントのルール5選

リスクマネジメントは不必要だと思う投資家がいます。 ですが実際には、ほんの少しのリスクマネジメントのヒントを知っているだけで、多額の資金を守ることができます。 Headwayの専門家が取引のアプローチを改善して、市場を意識的にナビゲートするための基礎知識をお教えします。

ルール1. 常にストップロス注文を使う

「常にストップロスありきで取引する」これは取引における重要なルールのひとつです。 実際、全ての種類の注文において、ストップロス注文は不可欠です。

ストップロス注文が防衛線の鍵になります。 常に市場を予測できる人はいません。 分析に必要な努力をしたとしても、自分に不利な値動きにつながる何かが起こる可能性はあります。 投資家は自分に不利な値動きがあるたび、損失を被ることになります。 これは変動性の高い市場ならいかなるものでも起こり得ることです。

ストップロス注文があれば、損失が重大なものになる前に取引をクローズしてくれます。 取引を始める前にストップロス注文を設定しておくことのは、プロのトレーダーの特徴のひとつだと言えるでしょう。 通貨の値動きの分析をした後、プロのトレーダーは損失に備えて取引をクローズするポイントを事前に決めておきます。

ルール2：一回の取引でアカウントにある資金の5%以上の損失を出さない

取引で失う可能性のある金額が、アカウント残高の合計の5%を超えないようにすることが大切です。 例えば、アカウントに$10,000があって取引を始めようとするとか、$500以上の損失を出すのを避けるためにエグジットする価格を計算しておく必要があります。

たとえば、英ポンド米ドルの価格がすぐに上がると予想して、1.2900で1ロットを購入したとしましょう。 この場合、起こり得る損失を$500、つまりアカウント残高の5%まで制限するために、1.2850でストップロスオーダーを設定します。

しかし、2ロットを購入して価格が1.2850に到達した場合、損失は$1000、つまりアカウント残高の10%になってしまいます。 このような場合、ふたつの選択肢があります。ストップロスオーダーをよりエントリーポイントに近い価格に設定する（例：1.2875など）か、1ロットだけ購入することです。

ルール3：トレンドに逆らった取引をしない

金融市場の分析の鍵は、トレンドに従うことです。 これが成功するのに重要な要素になります。

このルールを遵守し、値動きの全体的なトレンドに逆らった取引をしないようにしましょう。 投資家の得票は、資産（通貨など）の全体的な値動きの方向性を見定めることです。 トレンドが上昇傾向なのか、下降傾向なのか、もしくは比較的安定しているのかを判断しましょう。 トレンドを見極めたら、縦にその方向に従って取引しましょう。逆らってはいけません。

価格のトレンドが上昇傾向なら、通貨を購入するべきです。 価格のトレンドが下降傾向なら、通貨を売りましょう。 このルールに従うことが、損失の出る取引よりも、成功する取引を増やしやすいコツです。

価格のトレンドが横ばいの場合、その通貨を取引するのはやめておきましょう。トレンドが上昇になるか、下降になるかわからないからです。 その代わりに、価格の方向が上昇や下落を始めるまで待ちましょう。 横ばいのトレンドは市場が不透明で、供給と需要が一致しているということです。 この状況はたいてい長くは続かず、しばらくすると市場の価格の値動きの方向が決まります。

ルール4：エントリーポイントとエグジットポイントでは、感情ではなく分析を信じること

実際の取引を始める前に、でもアカウントで試した実績のある分析方法を使ってみることが重要です。 自分の直感を信じれば、時々その直感が当たったとしても、どんどん損失が膨らんでいきます。

トレーダーは、取引前および取引中に、よく心理的な影響に絡め取られてしまいます。 トレーダーが最も陥りがちな心理的障害は、恐怖と強欲で、これらは取引の成功を妨げます。

欲求が強いとトレーダーは最初に合理的な市場調査をせずに衝動的な取引をしてしまう可能性があり、恐怖が強いとチャートがエントリーをすべきだと提案しているのに取引にエントリーできない可能性があります。 さらに、損失が増えることへの恐怖があると、まだエグジットすべきではないという分析が出ているのに、機が熟していない段階で損失を出してクローズしてしまうことがあります。

チャートのテクニカル分析が価格のトレンドを確定した時、通貨が上昇するとわかったら、とにかく買いましょう。 そして価格が下落すると分かれば、売りましょう。感情は関係ありません。

取引中にシンジケーターが値動きが反対の方向に動き始めると示していれば、またきっと利益の出る方向に戻るはずだと「直感的に」思ったとしても、すぐにエグジットしましょう。 自分の感情はただ葛藤を生むだけで、将来の視座を与えてはくれません。

ルール5：適してないと状況と時間に取引しない

チャート分析には多くの時間と、聡明な努力、そして忍耐力が必要です。 取引に備え、体力的にも、精神的にも、知識的にも整っていなければ、その日は取引しないのが一番です。

体調が悪い時や、精神の状態が良くないときは、誤った性急な判断をしてしまう可能性があるので、取引すべきではありません。

損失の出た取引をクローズしたら、数時間取引から離れるのが1番です。そうすることで、また気持ちの落ち着きを取り戻すことができます。 「今日は失った分を取り戻すまで取引し続けけてやる！」と躍起にならないようにしてください。性急で衝動的な取引にエントリーしてしまう可能性があります。

取引に損失はつきもので、ときどき必ず被らなければならないものだと認識することで、損失を受け入れられるようになります。

今日の取引で負けてしまいましたか？ それで良いのです。きっと明日か、明後日に埋め合わせができます。 通貨でも、ほかの資産でも、取引にはチャンスが溢れていて、そのうちたったひとつのチャンスを掴めばいいだけなのですから。

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