5 Règles de gestion des risques que tout le monde devrait connaitre

Pour certains traders, la gestion des risques parait inutile. En réalité, quelques astuces de bonne gestion des risques peuvent vous faire économiser beaucoup d’argent. Les experts de Headway vous montreront quelques principes basiques qui vont améliorer votre méthode de trading et vous aideront à négocier en toute connaissance de cause.

Règle 1. Toujours utiliser un ordre Stop-Loss

C’est l’une des principales règles de trading : « Toujours trader avec des stops. » En fait, de tous les types d’ordres, l’ordre Stop-Loss est le plus important.

L’ordre stop-loss est votre première ligne de défense. Personne ne peut prédire le marché tout le temps. Même si vous fournissez tous les efforts nécessaires pour l’analyser, une éventualité qui entraine la tournure des prix contre vous pourrait se produire. Vous commencez à subir des pertes à tous les niveaux où le prix va à votre encontre. Ceci est attendu dans n’importe quel marché hautement volatil.

L’ordre Stop-Loss arrêtera l’opération avant que vos pertes n’augmentent de façon significative. Placer un ordre Stop-Loss avant d’entamer une opération est l’une des caractéristiques des traders professionnels. Après avoir analysé l’évolution des prix d’une devise, un trader professionnel prédéfinira le point où l’opération sera arrêtée en cas de perte.

Règle 2 : Ne pas perdre plus de 5% de votre capital dans une seule opération

Il est important de s’assurer que le montant que vous perdez potentiellement dans une opération ne dépasse pas 5% de votre capital total. Par exemple, si vous avez un compte à 10000 $ et décidez d’entrer dans une opération, vous aurez besoin de calculer le prix auquel vous quitterez la course pour éviter une perte de plus de 500 $.

Supposons que vous avez acheté 1 lot de GBPUSD pour 1.2900, en espérant que le prix augmente bientôt. Dans ce scénario, vous placeriez un ordre Stop-Loss pour 1.2850 pour limiter votre perte potentielle à 500 $, soit 5% de votre capital.

Cependant, si vous avez acheté 2 lots et que le prix atteint 1.2850, votre perte serait de 1000 $, soit 10% de votre capital. Dans ce cas, vous avez deux options : rapprocher l’ordre Stop-Loss du point d’entrée (par exemple, pour 1.2875) ou acquérir 1 lot uniquement.

Règle 3 : Ne pas trader contre la tendance

La règle clé pour analyser les marchés financiers est de suivre la tendance. C’est un facteur important pour réussir.

Pour appliquer cette règle, n’entrez pas dans des opérations allant contre la tendance générale de l’évolution des prix. Votre objectif est d’identifier la direction générale du mouvement des prix d’un actif (par exemple, une devise). Déterminez si le prix a une tendance à la hausse, à la baisse, ou s’il reste relativement constant. Une fois que vous avez identifié la tendance, entamez toujours des opérations selon sa direction et pas contre.

Lorsque la tendance du prix est à la hausse, soyez un acheteur de la devise. Lorsque la tendance du prix est à la baisse, soyez un vendeur de la devise. L’application de cette règle est susceptible d’engendrer plus d’opérations réussies que perdues.

Si la tendance du prix est latérale, ne tradez pas la devise – vous ne pouvez pas déterminer si sa tendance est à la hausse ou à la baisse. À la place, attendez jusqu’au moment où la direction de l’évolution des prix commence à monter ou à descendre. Une tendance latérale indique que le marché est incertain et que l’offre équivaut à la demande. Cette situation ne dure pas longtemps habituellement, et le marché déterminera bientôt une direction pour l’évolution des prix de la devise.

Règle 4 : S’appuyer sur les analyses et non les émotions pour choisir les points d’entrée et de sortie

Avant de commencer des opérations de trading réel, il est crucial d’utiliser une méthode d’analyse éprouvée et testée sur un compte démo. Faire confiance à votre intuition ne fera que générer successivement des pertes et même si cette intuition est parfois correcte.

Les traders deviennent souvent la proie des influences pschologiques avant et au cours du démarage d’une opération de trading. Les obstacles émotionnels les plus importants auxquels les traders sont confrontés sont la peur et l’avidité qui peuvent être des freins au succès en trading.

L’avidité peut amener un trader à opérer de manière impulsive, sans mener au préalable une étude rationnelle du marché, et la peur peut empêcher un trader d’entamer une opération, quand bien même l’analyse graphique suggère que l’entrée est une bonne décision. De plus, la peur d’augmenter les pertes peut pousser un trader à arrêter prématurément l’opération après une perte, même lorsque l’analyse n’indique pas la nécessité de se retirer.

Lorsque l’analyse technique du graphique confirme la tendance des prix et que vous jugez que la devise augmentera en valeur, achetez-la. Et si vous trouvez qu’elle va décroître, vendez-la, peu importe vos « sentiments » à ce propos.

Lorsque vous êtes dans une opération et que les indicateurs montrent que l’évolution des prix a commencé par aller dans la direction opposée, retirez-vous sur le champ, même si vous « pressentez » que le prix reprendra une direction favorable pour vous. Cette sensation résulte généralement des émotions conflictuelles et non une forme de perception du futur.

Règle 5 : Ne pas trader dans des conditions ou moments inadéquats

L’analyse graphique demande énormément de temps, d’efforts intellectuels et de patience. Si vous n’êtes pas physiquement, mentalement, et intellectuellement préparé pour le trading, le mieux est de ne pas trader ce jour-là.

Ne tradez pas lorsque vous êtes malade ou dans un état psychologique ou mental instable, étant donné que cela peut vous amener à prendre des décisions incorrectes et hâtives.

Si vous avez quitté une opération qui échouait, il est mieux d’arrêter de trader pendant quelques heures afin de recouvrer votre équilibre émotionnel et mental. N’ayez pas recours à la pratique du « je n’arrêterai pas de trader aujourd’hui avant d’avoir récupéré ce que j’ai perdu ! » car cela peut vous amener à entrer dans des opérations de manière hâtive et impulsive.

Lorsque vous réalisez que les pertes sont des intempéries normales en trading et qu’elles doivent être subies de temps à autre, cela vous aide à les accepter.

Avez-vous subi des pertes aujourd’hui ? Ce n’est pas grave, vous pourrez vous rattraper demain ou après-demain. Trader des devises et autres actifs offre une panoplie d’opportunités, et l’idéal est de tirer profit de l’une d’elles.

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