¿Qué hace un fondo de cobertura?

Un fondo de cobertura es un fondo de inversión que tiene como objetivo minimizar los riesgos financieros y generar rendimientos para los inversores con técnicas de cobertura. Estos fondos tienen la flexibilidad de invertir en una amplia gama de activos, como acciones, materias primas, divisas, mercados emergentes y derivados financieros.

¿Qué hacen los fondos de cobertura?

Los fondos de cobertura obtienen ganancias y tienen como objetivo reducir los riesgos financieros para sus clientes. ¿Qué instrumentos se utilizan para esto? Por lo general, utilizan opciones y futuros para divisas, acciones, bonos, índices bursátiles, materias primas (como petróleo, gas, granos, oro y plata) e incluso bienes raíces.

Los fondos de cobertura más famosos del mundo son Bridgewater Pure Alpha Hedge Fund, Renaissance Technologies (utilizan inteligencia artificial y aprendizaje automático para lograr altos rendimientos), Bridgestone, BlackRock, Bridgewater All Weather y Warrior Equity.

¿Qué técnicas utilizan los fondos de cobertura?

Los fondos de cobertura utilizan varias técnicas para reducir los riesgos financieros y generar rendimientos para los inversores. Entre las técnicas, las más utilizadas en la cobertura son:

Venta en corto. Los fondos están vendiendo activos financieros que actualmente no poseen mientras apuestan por una disminución en el precio de estos activos en el futuro.

Opciones. Los inversores compran una opción para comprar o vender un activo financiero más adelante a un precio específico.

Contratos de futuros. Un contrato de futuros es un contrato que incluye un acuerdo para comprar o vender activos financieros en un momento posterior a un precio específico.

Cobertura natural. Los fondos diversifican su cartera de inversiones con diversos activos financieros, reduciendo así los riesgos financieros a los que está expuesta la cartera.

¿Cuáles son las estrategias comunes de los fondos de cobertura?

Los fondos de cobertura utilizan las técnicas descritas anteriormente para formar una estrategia de cobertura. Aunque una estrategia depende del mercado en el que trabaja, las estrategias más comunes incluyen:

Cobertura de efectivo. Esta estrategia se utiliza para cubrir los riesgos de caja, donde se mantiene un porcentaje de efectivo para cubrir las pérdidas potenciales en la cartera de inversión. El fondo de cobertura Bridgestone utiliza esta estrategia.

Opciones de cobertura. Esta estrategia se utiliza para cubrir las fluctuaciones del mercado. Las opciones se adquieren para comprar/vender activos financieros en el futuro a un precio específico, para reducir los riesgos financieros. Bridgewater Pure Alpha Hedge Fund y BlackRock confían en esta estrategia.

Cobertura de futuros. Esta estrategia se utiliza para cubrir las fluctuaciones en los precios. Las opciones se adquieren para comprar/vender activos financieros en el futuro a un precio específico, reduciendo los riesgos financieros. Es similar a las opciones – conozca la diferencia entre ellas en nuestro artículo.

Cobertura de capital. Esta estrategia se utiliza para cubrir riesgos de acciones. Las inversiones se realizan en acciones y derivados financieros relacionados, utilizando técnicas de cobertura para reducir los riesgos. Warrior Equity opta por este tipo de cobertura.

Cobertura natural. Esta estrategia se utiliza para cubrir los riesgos de la cartera de inversiones. La cartera de inversiones se diversifica para incluir diferentes activos financieros que reducen los riesgos financieros. Bridgewater All Weather utiliza la cobertura natural.

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