多様化とは？
多様化は金融戦略における基本原則ですが、特に取引や投資においては顕著です。 多様化は、投資をさまざまな資産クラス、業界、および金融商品に分散してリスクを軽減し、長期的な収益を増やすことを伴います。
多様化の理解
多様化はさまざまな資産を所有することによって、投資家がある特定のリスクに過度に晒されないようにするものです。 投資家は、リスクをバランスよく分散させ、長期的な利益を最適化するために分散投資を行います。
多様化のアプローチとしては、たとえば複数の業界や資産クラス、金融商品(差金決済契約(CFD)、スプレッドベッティング、オプション、先物取引など)にまたがってオープンポジションを保有する方法があります。
ポートフォリオ内の資産が、資産クラス間でお互いに関連性が強くなりすぎないようにすることが重要です。
多様化のメリット
投資の文脈における多様化には複数のメリットがあり、リスクを管理し、潜在的に全体のリターンを改善するのに役立ちます。 下記は、多様化のメリットの一部です。
- リスクの軽減。 異なる資産にまたがって投資を行うことで、特定のひとつの投資先のパフォーマンスが悪くなった際の影響を軽減し、ポートフォリオ全体のリスクを減らすことができます。
- 不景気からの保護。 市場の景気が落ち込んでいたり、経済状況が不安定なとき、ポートフォリオを多様化しておけば、さまざまな状況下でさまざまな投資先が異なる動きをするため、経済状況から受ける影響を緩和することができます。
- 安定したリターン。 個々の投資先が値動きのバランスをとることで、いくつかの資産が大きく変動したとしても、多様化は長期的に見てより一貫したリターンをもたらしてくれます。
- 成長可能性。 多様化することで、より幅広い投資機会に触れることができ、さまざまな業界や市場にまたがって潜在的な成長可能性のチャンスを掴むことができます。
- 流動性の管理。 流動性レベルの異なる資産に分散投資することで、投資家は必要に応じて柔軟に資金にアクセスすることができます。
多様化はポートフォリオのリスクを軽減してくれますが、投資に関連する支出のために、短期的な収入が制限される場合があります。
多様化戦略の種類
リスクを管理し、長期的な収益を向上させるためにはら多様化戦術は不可欠なものです。 ここでは、4つの主な多様化の戦術についてご紹介します。
資産配分戦略
株式、債券、現金、不動産、コモディティなど、さまざまな資産クラスに投資を配分しましょう。 それぞれの資産クラスは経済や市場の状況にたいして異なる反応を見せるので、複数の資産クラスに投資を分散させることでリスクを管理することができます。
業界戦略
経済圏のさまざまな業界に投資し、ひとつの業界のパフォーマンスから受ける影響を減らしましょう。 例えば、テクノロジー、ヘルスケア、消費財、金融サービスなどの業界に分散投資すると良いでしょう。
地理戦略
地理的にさまざまな地域や国に投資を分散させる方法です。 この戦略は、ひとつの国や地域特有の経済・政治・規制要因に関連するリスクを緩和するのに役立ちます。
タイムホライズン戦略
投資のタイムホライズン(時間軸)について考え、それに合わせてポートフォリオを多様化しましょう。 長期投資 には、成長ポテンシャルが高く、より変動しやすい資産を入れると良いかもしれません。他方、短期投資は資本を守り、収入を生み出すことに焦点を当てると良いかもしれません。
オルタナティブ投資戦略
一般によく取引される株式や債券だけに偏らないように、不動産、未公開株式ヘッジファンド、コモディティなど代替となる投資も検討してみましょう。 オルタナティブ投資は従来の資産クラスとの関連性が低いことが多いため、さらなる多様化のメリットを得ることができます。
これらの多様化戦略を採用することで、投資家はリスクを軽減し、収益を向上させ、自分の金融目標とリスク許容度に合わせたより強固な投資ポートフォリオを構築することができます。 NOVAなら、お手頃価格で不動産投資ができて、あなたの資産を守ることができます。
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