การกระจายความเสี่ยงคืออะไร?

การกระจายความเสี่ยงเป็นหลักการพื้นฐานด้านการเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านการเทรดและการลงทุน ประกอบด้วยการกระจายการลงทุนของคุณไปยังประเภทสินทรัพย์ ภาคอุตสาหกรรม และเครื่องมือทางการเงินที่หลากหลาย เพื่อลดความเสี่ยงและเพิ่มรายได้ในระยะยาว

ทำความเข้าใจกับการกระจายความเสี่ยง

การกระจายความเสี่ยงพยายามจำกัดความเสี่ยงของนักลงทุนโดยการครอบครองสินทรัพย์ที่หลากหลาย นักลงทุนใช้การกระจายความเสี่ยงเพื่อสร้างโปรไฟล์ความเสี่ยงที่สมดุลและเพิ่มผลกำไรในระยะยาว

แนวทางการกระจายความเสี่ยงอาจเกี่ยวข้องกับการถือตำแหน่งที่เปิดอยู่ในหลายภาคอุตสาหกรรม ประเภทสินทรัพย์ และเครื่องมือทางการเงิน เช่น สัญญาซื้อขายส่วนต่าง (CFD) การเดิมพันสเปรด ออปชั่น หรือ ฟิวเจอร์ส

สิ่งสำคัญอยู่ที่การตรวจสอบให้แน่ใจว่าสินทรัพย์ในพอร์ตการลงทุนของคุณไม่มี ความสัมพันธ์ ใกล้เคียงกันมากเกินไป ทั้งภายในและระหว่างประเภทสินทรัพย์

ประโยชน์ของการกระจายความเสี่ยง

การกระจายความเสี่ยง โดยเฉพาะอย่างยิ่งในบริบทของการลงทุน มีข้อดีหลายประการที่สามารถช่วยจัดการความเสี่ยงและอาจเพิ่มผลตอบแทนโดยรวมได้ นี่คือข้อดีบางประการของการกระจายความเสี่ยง:

• การลดความเสี่ยง การกระจายการลงทุนไปยังสินทรัพย์ต่างๆ ช่วยลดผลกระทบของผลการดำเนินงานที่ไม่ดีในการลงทุนครั้งเดียว ซึ่งช่วยลดความเสี่ยงพอร์ตโดยรวมได้
• การป้องกันการตกต่ำของตลาด ในช่วงที่ตลาดตกต่ำหรือมีความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ พอร์ตการลงทุนที่หลากหลายสามารถรองรับผลกระทบได้ เนื่องจากการลงทุนต่างๆ มีประสิทธิภาพแตกต่างกันภายใต้เงื่อนไขต่างๆ
• ผลตอบแทนที่มั่นคง ด้วยการสร้างสมดุลระหว่างช่วงขาขึ้นและขาลงของการลงทุนส่วนบุคคล การกระจายความเสี่ยงสามารถนำไปสู่ผลตอบแทนที่สม่ำเสมอมากขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป แม้ว่าสินทรัพย์บางส่วนจะมีความผันผวนก็ตาม
• โอกาสในการเติบโต การกระจายความเสี่ยงช่วยให้สามารถเข้าถึงโอกาสในการลงทุนที่หลากหลายขึ้น ซึ่งอาจดึงดูดการเติบโตในภาคส่วนหรือตลาดต่างๆ
• การจัดการสภาพคล่อง ด้วยการกระจายความเสี่ยงในสินทรัพย์ที่มีระดับสภาพคล่องที่แตกต่างกัน นักลงทุนสามารถรักษาความยืดหยุ่นในการเข้าถึงเงินทุนได้ตามต้องการ

แม้ว่าการกระจายความเสี่ยงสามารถลดความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนได้ แต่ก็อาจจำกัดกำไรในระยะสั้นเนื่องจากมีค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้อง

ประเภทของกลยุทธ์การกระจายความเสี่ยง

กลยุทธ์การกระจายความเสี่ยงถือเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการบริหารความเสี่ยงและการเพิ่มผลตอบแทนในระยะยาว กลยุทธ์ต่อไปนี้เป็นกลยุทธ์การกระจายความเสี่ยง 4 ประการที่มีการใช้อย่างแพร่หลาย

กลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์

จัดสรรการลงทุนของคุณในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ เช่น หุ้น พันธบัตร เงินสด อสังหาริมทรัพย์ และสินค้าโภคภัณฑ์ สินทรัพย์แต่ละประเภทตอบสนองต่อสภาวะเศรษฐกิจและตลาดที่แตกต่างกัน ดังนั้นการกระจายการลงทุนไปยังสินทรัพย์หลายประเภทจึงสามารถช่วยจัดการความเสี่ยงได้

กลยุทธ์ภาคอุตสากรรม

ลงทุนในภาคอุตสาหกรรมต่างๆ ของเศรษฐกิจเพื่อลดการสัมผัสกับผลการดำเนินการของภาคอุตสาหกรรมเพียงภาคส่วนเดียว ตัวอย่างเช่น คุณสามารถกระจายความเสี่ยงข้ามภาคอุตสาหกรรมต่างๆ เช่น เทคโนโลยี การดูแลสุขภาพ สินค้าอุปโภคบริโภค และบริการทางการเงิน

กลยุทธ์ทางภูมิศาสตร์

กระจายการลงทุนในภูมิภาคหรือประเทศต่างๆ กลยุทธ์นี้ช่วยลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับปัจจัยทางเศรษฐกิจ การเมือง และกฎระเบียบที่เฉพาะเจาะจงในประเทศหรือภูมิภาคเดียว

กลยุทธ์ขอบเขตเวลา

พิจารณาระยะเวลาการลงทุนของคุณและกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณให้เหมาะสม การลงทุนระยะยาวอาจรวมถึงสินทรัพย์ที่มีความผันผวนมากขึ้นและมีศักยภาพในการเติบโตที่สูงขึ้น ในขณะที่การลงทุนระยะสั้นอาจมุ่งเน้นไปที่การรักษาเงินทุนและการสร้างรายได้

กลยุทธ์การลงทุนทางเลือก

สำรวจการลงทุนทางเลือก เช่น อสังหาริมทรัพย์ หุ้นเอกชน กองทุนเฮดจ์ฟันด์ และสินค้าโภคภัณฑ์ เพื่อกระจายความเสี่ยงจากหุ้นและหุ้นกู้แบบดั้งเดิม การลงทุนทางเลือกมักมีความสัมพันธ์ต่ำกับสินทรัพย์ประเภทดั้งเดิม ซึ่งให้ประโยชน์ในการกระจายความเสี่ยงเพิ่มเติม

การใช้กลยุทธ์การกระจายความเสี่ยงเหล่านี้ นักลงทุนสามารถลดความเสี่ยง เพิ่มผลตอบแทน และสร้างพอร์ตการลงทุนที่ยืดหยุ่นมากขึ้นซึ่งปรับให้เหมาะกับเป้าหมายทางการเงินและการยอมรับความเสี่ยงของตนได้ ด้วย NOVA คุณจะพบโอกาสที่สามารถเข้าถึงได้สำหรับการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์และปกป้องเงินทุนของคุณจากความเสี่ยง

ติดตามเราได้ที่ เทเลแกรม, อินสตาแกรม และ เฟซบุ๊ก เพื่อรับการอัปเดตจาก Headway ทันที