ธนาคารกลางทำหน้าที่อะไรบ้าง?

ธนาคารกลางเป็นสถาบันการเงินที่รับผิดชอบในการจัดการปริมาณเงินของประเทศ กำหนดนโยบายการเงิน และรักษาเสถียรภาพในระบบการเงิน ธนาคารกลางมีบทบาทสำคัญในการมีอิทธิพลต่อเศรษฐกิจของประเทศและเศรษฐกิจโลกในระดับหนึ่ง ในบทความนี้ คุณจะได้เรียนรู้ว่าธนาคารกลางส่งผลต่อเศรษฐกิจในประเทศและในระดับโลกอย่างไร

ธนาคารกลางจัดการนโยบายการเงิน

ธนาคารกลางใช้นโยบายทางการเงินเพื่อควบคุมปริมาณเงิน อัตราดอกเบี้ย และเงื่อนไขสินเชื่อ โดยใช้เวิธีต่างๆ เช่น การปรับอัตราดอกเบี้ย การดำเนินการในตลาดเปิด (การซื้อหรือขายหลักทรัพย์รัฐบาล) และข้อกำหนดการสำรองสำหรับธนาคาร ด้วยการใช้อิทธิพลควบคุมปัจจัยเหล่านี้ ธนาคารกลางมีเป้าหมายที่จะบรรลุเสถียรภาพด้านราคา ควบคุมอัตราเงินเฟ้อ และกระตุ้นการเติบโตทางเศรษฐกิจ

ตัวอย่างเช่น Federal Reserve (Fed) คือธนาคารกลางของสหรัฐอเมริกา เป็นตัวกำหนดอัตราเงินกองทุนของรัฐบาลกลาง ซึ่งส่งผลต่ออัตราดอกเบี้ยระยะสั้นทั่วทั้งระบบเศรษฐกิจ หากเฟดต้องการกระตุ้นการเติบโตทางเศรษฐกิจ ก็อาจปรับลดอัตราดอกเบี้ยเพื่อกระตุ้นการกู้ยืมและการลงทุน ในทางกลับกัน หากภาวะเงินเฟ้อเป็นปัญหา เฟดอาจขึ้นอัตราดอกเบี้ยเพื่อควบคุมการใช้จ่ายที่มากเกินไปและทำให้ราคาคงที่

ธนาคารกลางจัดการสกุลเงิน

ธนาคารกลางจัดการสกุลเงินของประเทศ รวมถึงการแทรกแซงในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ซึ่งอาจเป็นการซื้อหรือขายสกุลเงินของตนเพื่อให้มีอิทธิพลต่อมูลค่าของมันเมื่อเทียบกับสกุลเงินอื่น สิ่งนี้ส่งผลกระทบต่อการค้าระหว่างประเทศ กระแสเงินทุน และความสามารถในการแข่งขัน

ตัวอย่างเช่น ธนาคารแห่งประเทศญี่ปุ่น (Bank of Japan หรือ BOJ) ได้เข้ามาแทรกแซงตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเพื่อทำให้เงินเยนของญี่ปุ่นอ่อนค่าลง ด้วยการขายเงินเยนและการซื้อสกุลเงินต่างประเทศ BOJ มีเป้าหมายที่จะทำให้การส่งออกของญี่ปุ่นสามารถแข่งขันในตลาดโลกได้มากขึ้น ส่งเสริมการเติบโตทางเศรษฐกิจ

ธนาคารกลางรับประกันความมั่นคงทางการเงิน

ธนาคารกลางจะดูแลเสถียรภาพของระบบการเงิน โดยมีเป้าหมายเพื่อป้องกันวิกฤตการณ์ด้านการธนาคาร รับประกันสภาพคล่อง และปกป้องความเชื่อมั่นของผู้บริโภค โดยจะควบคุมธนาคาร กำหนดข้อกำหนดด้านเงินทุน ดำเนินการทดสอบภาวะวิกฤต และทำหน้าที่เป็นผู้ให้กู้ทางเลือกสุดท้าย

ตัวอย่างเช่น ธนาคารกลางยุโรป (European Central Bank หรือ ECB) ติดตามเสถียรภาพของระบบการเงินของยูโรโซน ในช่วงวิกฤตการเงินโลกในปี 2551 ECB ได้จัดหาสภาพคล่องให้กับธนาคาร ซื้อพันธบัตรรัฐบาล และดำเนินมาตรการเพื่อฟื้นฟูเสถียรภาพและป้องกันการล่มสลายของภาคการเงิน

ธนาคารกลางวิเคราะห์ข้อมูลทางเศรษฐกิจ

ธนาคารกลางรวบรวมและวิเคราะห์ข้อมูลทางเศรษฐกิจเพื่อประเมินภาวะเศรษฐกิจ ระบุแนวโน้ม และตัดสินใจเชิงนโยบายโดยมีข้อมูลครบถ้วน อีกทั้งยังเผยแพร่รายงาน การคาดการณ์ทางเศรษฐกิจ และตัวชี้วัดที่ให้ข้อมูลเชิงลึกอันมีค่าแก่รัฐบาล สถาบันการเงิน และธุรกิจต่างๆ

ด้วยเหตุนี้ ธนาคารกลางออสเตรเลีย (Reserve Bank of Australia หรือ RBA) จึงเผยแพร่แถลงการณ์นโยบายการเงินของตนเป็นประจำ ซึ่งรวมถึงการวิเคราะห์ทางเศรษฐกิจ การคาดการณ์อัตราเงินเฟ้อ และการตัดสินใจเชิงนโยบาย ข้อมูลนี้ช่วยให้ธุรกิจและนักลงทุนมีข้อมูลประกอบการตัดสินใจเกี่ยวกับการดำเนินงานและการลงทุนของตน

นโยบายและการแทรกแซงของธนาคารกลางอาจส่งผลกระทบต่อตลาดการเงินโลก กระแสการค้า และความเชื่อมั่นของนักลงทุน เนื่องจากเศรษฐกิจเชื่อมโยงกันในโลกยุคโลกาภิวัตน์ในปัจจุบัน การเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ย ปริมาณเงิน และอัตราแลกเปลี่ยนมีอิทธิพลต่อต้นทุนการกู้ยืม การตัดสินใจลงทุน การใช้จ่ายของผู้บริโภค ระดับเงินเฟ้อ และกิจกรรมทางเศรษฐกิจโดยรวมของประเทศหนึ่งๆ สามารถมีอิทธิพลต่อส่วนที่เหลือของโลกได้

ติดตามเราได้ที่ เทเลแกรม, อินสตาแกรม และ เฟซบุ๊ก เพื่อรับการอัปเดตจาก Headway ทันที