Trading à long terme et à court terme : Que choisir ?
En trading, deux approches principales se distinguent : le court terme et le long terme. Le trading à court terme consiste à tirer profit des fluctuations immédiates du marché, tandis que l’investissement à long terme se concentre sur l’appréciation progressive des actifs sur une longue période. Découvrez les deux approches pour profiter des marchés dans cet article.
Qu’est-ce que le trading à court terme ?
Le trading à court terme est une stratégie qui consiste à ouvrir et à fermer des positions sur une courte période, généralement des jours, des semaines, voire moins. Cette forme de trading est particulièrement appréciée des traders qui cherchent à tirer profit des petits mouvements de prix et des tendances à court terme.
Le trading à court terme est généralement une méthode plus spéculative que les méthodes d’investissement traditionnelles. Il comprend des stratégies telles que le scalping, l’intraday, et le swing trading.
À noter ! La vente à découvert diffère du trading à court terme. La vente à découvert est une technique consistant à vendre un titre dans un premier temps pour le racheter plus tard à un prix inférieur. Cette stratégie est utilisée en prévision d’une baisse du prix d’un titre à court terme.
Qu’est-ce que le trading à long terme ?
Le trading à long terme est une stratégie qui consiste à acheter et à conserver des actifs financiers, tels que des actions, des obligations ou d’autres titres, sur une longue période, généralement de plusieurs semaines ou de plusieurs mois.
Cette stratégie s’intéresse davantage aux facteurs fondamentaux qui influencent la valeur d’un actif, plutôt qu’aux fluctuations de prix à court terme. Des stratégies de diversification sont souvent utilisées, afin de répartir les transactions entre différents types d’actifs, secteurs d’activité ou régions géographiques, dans le but de réduire le risque.
On entend par “long terme” une période prolongée au cours de laquelle un actif est détenu. Selon le type de titre, un actif à long terme peut être détenu pendant un an ou jusqu’à 30 ans ou plus. D’une manière générale, un investissement à long terme pour les particuliers se situe souvent dans un intervalle de temps minimum de 7 à 10 ans, bien que cette règle ne soit pas absolue.
Quelle est la meilleure stratégie : trading à court terme ou à long terme ?
Le choix de stratégie entre le trading à court terme et le trading à long terme dépend essentiellement des objectifs d’investissement, de la tolérance au risque et de la stratégie d’investissement de chaque investisseur. Elles présentent chacune des avantages et des inconvénients.
| Avantages du trading à court terme | Avantages du trading à long terme |
| Forte liquidité En effet, les investissements à court terme sont très liquides, autrement dit, ils peuvent être achetés et vendus rapidement sans que leur prix n’en soit affecté de manière significative. | Faibles coûts de transaction En détenant leurs investissements plus longtemps, les investisseurs peuvent réduire leurs coûts de transaction globaux, entraînant ainsi des rendements plus élevés. |
| Flexibilité Les traders à court terme bénéficient de la flexibilité leur permettant d’ajuster leurs stratégies d’investissement en fonction de l’évolution des conditions du marché. | Impact atténué de la volatilité du marché Les effets des fluctuations à court terme du marché s’atténuent, ce qui permet aux investisseurs d’atteindre plus facilement leurs objectifs financiers. |
| Profits rapides Les traders à court terme sont susceptibles de réaliser des profits rapides s’ils prédisent correctement les mouvements du marché. | Efficacité fiscale Les bénéfices à long terme sont généralement soumis à des taux d’imposition plus faibles, ce qui constitue un avantage supplémentaire. |
Toutefois, la négociation à long terme et à court terme présente des inconvénients.
En effet, en surveillant constamment le marché, les traders à court terme sont plus exposés à la volatilité du marché. En outre, des achats et des ventes fréquents peuvent entraîner des coûts de transaction plus élevés, ce qui peut diminuer la rentabilité globale des transactions à court terme.
L’investissement à long terme exige de la patience et de la discipline, en ce sens que le marché doit évoluer dans le sens souhaité. Cependant, les investisseurs peuvent ne pas réaliser de profits rapides en attendant trop longtemps avant de vendre leurs investissements.
En conclusion, le trading à court terme et le trading à long terme présentent tous deux des avantages et des inconvénients. Il convient de choisir une stratégie en fonction de ses objectifs financiers, de sa tolérance au risque, de son horizon d’investissement et de son style de négociation.
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